बैंक के- बड़ौदा - विदेशी मुद्रा - घोटाला - फिलीपींस

बैंक ऑफ बड़ौदा घोटाला: विदेशों में पैसा भेजने के लिए नकली खाते बनने वाले यात्रियों को नई दिल्ली में एक व्यस्त सड़क पर बैंक ऑफ बड़ौदा के विज्ञापन से पीछे चलते हैं। (रायटर फ़ाइल फोटो) रिक्शा चालकों, घरेलू सहायता और चालकों के दर्जनों फर्जी कंपनियों में निदेशकों बैंक ऑफ बड़ौदा के व्यापारियों और अधिकारियों से संबंधित 6172 करोड़ रुपये के धन-ऋणदाता घोटाले के एक हिस्से के रूप में एक जांच में पाया गया है। टाइम्स ऑफ इंडिया ने सोमवार को प्रकाशित एक समाचार रिपोर्ट में कहा है कि व्यवसायी और बैंक के अधिकारियों ने कथित तौर पर फर्जी कंपनियों के नाम पर चालू खाता बनाने के लिए इन आर्थिक रूप से पिछड़े लोगों को अपने मतदाता पहचान पत्र का उपयोग करने के लिए प्रति माह 10,000 रुपये का भुगतान किया। इस घोटाले को लासकुबैंकिंग-हावालसको स्कैंडल कहा जाता है, जो नई दिल्ली में बैंक ऑफ बारोडर्सक्कोस अशोक विहार शाखा में उत्पन्न हुआ था, जहां दो अधिकारियों ने कथित तौर पर एक वर्ष की अवधि में धन हस्तांतरण को सुविधाजनक बनाने के लिए कई व्यवसायियों से मिलन किया था। केंद्रीय जांच ब्यूरो (सीबीआई) और प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) ने कम से कम 59 कम-आय वाले नागरिकों को फर्जी कंपनियों के निदेशक बनाया है, जो निर्यातकों के आयातकों द्वारा अपने बदनाम धन को विदेशों में भेजने के लिए लाए थे, rdquo रिपोर्ट ने कहा। बैंक लाल द्वारा आंतरिक लेखा परीक्षा के बाद अशोक विहार शाखा से लगभग 8,000 लेनदेन झंडी दिखाकर घोटाला हुआ था। रिपोर्ट ने बैंक के अधिकारियों को सहायक महाप्रबंधक एस के गर्ग और विदेशी मुद्रा प्रभाग के प्रमुख जैनिश दुबे के रूप में पहचान की। सीबीआई द्वारा दुबे को गिरफ्तार किया गया है। रिपोर्ट में नामित व्यवसायी गुरचरण सिंह, चंदन भाटिया, गुरुचरन सिंह, संजय अग्रवाल और अन्य अधिकारी हैं। घोटाले को पूरा करने के लिए हांगकांग में कई शेल कंपनियां भी खोली गईं ldquo जांच में पाया गया कि अगस्त 2013 के अगस्त के बीच अगस्त में इन 59 खातों में 6,172 करोड़ रुपये जमा किए गए थे, इस साल अगस्त तक, ज्यादातर विदेशी मुद्रा प्रेषण और अन्य बैंकों के माध्यम से हस्तांतरण के रूप में, समाचार रिपोर्ट में कहा गया है। रिपोर्ट के मुताबिक, बैंक के दस्तावेजों में सूखे फल, दालें और चावल का आयात दिखाया गया था, हालांकि ऐसा कोई लेन-देन नहीं हुआ है। सीबीआई-ईडी की जांच में भी चांडणी चौक से काम कर रहे लिंडूटर्री ऑपरेटरर्सो का पता चला है - जिन्होंने बैंक खातों में कई व्यवसायियों के काले धन को अवशोषित करने के लिए विभिन्न बैंक खातों का इस्तेमाल किया था। ldquo प्रविष्टि ऑपरेटरों मदों के वास्तविक मूल्य के 3 से 4 गुना की नकल के नकली खरीद चालान प्रदान करते हैं। उन्हें विभिन्न चैनलों के माध्यम से नकद आधार के माध्यम से, आयोग के आधार पर पैसे का भुगतान किया जाता है और फिर ऑपरेटरों ने उन बैंकों के स्वामित्व वाले कई बैंक खातों में पैसा लगाया। यह राशि बैंक के बड़ौदा खातों में अलग-अलग बैंकों के माध्यम से छोटी मात्रा में हस्तांतरित की जाती है। रिपोर्ट में एक जांच अधिकारी ने एक घोटाले को बैंकिंग हवाला चैनल के माध्यम से काले धन के मामले में whiter. dquo के रूप में खारिज करते हुए उद्धृत किया। 6,000 करोड़ रुपये के विदेशी मुद्रा घोटाले: अधिक बैंकों को निर्यात शामिल किया जा सकता है अफगानिस्तान में 6,000 करोड़ रुपये से ज्यादा बैंक ऑफ बड़ौदा (बीओबी) विदेशी मुद्रा घोटाला बैंकिंग क्षेत्र में एक Pandoras बॉक्स खोलने की धमकी दे रहा है। हालांकि केंद्रीय जांच ब्यूरो (सीबीआई) और प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) ने बीओबी और एचडीएफसी बैंक के कर्मचारियों को पहले ही गिरफ्तार कर लिया है, जांच ने पाया है कि अधिक बैंक शामिल हो सकते हैं इस संबंध में एक शिकायत है, जिसमें बैंक और एचडीएफसी बैंक के अलावा एक बैंक शामिल है, पहले से ही ईडी मुख्यालय तक पहुंच चुका है और जांच के बाद मामला दर्ज किया जा सकता है। जटिल मामलों से आगे क्या रहस्योद्घाटन है कि जब प्रेषण बैंकों के माध्यम से हांगकांग और दुबई भेजे गए तो वास्तविक निर्यात अफगानिस्तान भेज दिया गया। रिकॉर्ड बताते हैं कि कथित निर्यात अफगानिस्तान को भेज दिए गए थे लेकिन हांगकांग के आयातकों द्वारा इनवॉइस तैयार किए गए थे। अब यह एक मामले की जांच है कि किसने उन्हें अफगानिस्तान में मिला और निर्यात से क्या जुड़ा था, एक ईडी अधिकारी ने कहा। ईडी और सीबीआई के स्कैन के अंतर्गत आने वाले 59 खातों से पहले, बीओबी में खोला गया, विदेशों में पैसा भेजने के लिए फरवरी से मार्च 2015 के दौरान एचडीएफसी बैंक में 13 खाते खोल दिए गए थे। एचडीएफसी बैंक के विदेशी मुद्रा अधिकारी कमल कालरा ने ईडी की जमानत के तहत कथित तौर पर मामले में गिरफ्तार किए गए अनैतिक निर्यातकों को बीओबी को पेश किया था। ईडी स्रोतों के अनुसार, इस मामले में ईडी द्वारा गिरफ्तार निर्यातक गुरचरण सिंह धवन ने 2015 के शुरुआती दिनों में कलरा में व्यापार आधारित मनी लॉन्डरिंग के विचार को शुरू किया। कलरा कथित रूप से सहमत हुए और धवन की मदद से 13 खातों को खोल दिया, जिसके माध्यम से विदेशी मुद्रा के कई अंक 1 लाख से कम, हांगकांग और दुबई में भेजा गया। हालांकि, इन लेन-देन के बाद, कलरा ने अनुमान लगाया कि उसने ठंडे पैर विकसित किए हैं और धवन को बताया है कि इस तरह के कोई भी लेन-देन संदेह पैदा कर सकता है। इसके बाद उन्होंने धवन को बीएसबी अशोक विहार शाखा की एजीएम एसके गर्ग को सीबीआई की गिरफ्तारी के तहत पेश किया। गर्ग ने सहमति व्यक्त की और कथित तौर पर धवन और उसके सहयोगियों चंदन भाटिया और संजय अग्रवाल की मदद से 59 संदिग्ध खातों में से 15 खोल दिए। विकास के बारे में प्रतिक्रिया देते हुए, एचडीएफसी बैंक के एक बयान में कहा गया: इस मामले की आंतरिक प्राथमिकता सर्वोच्च प्राथमिकता पर की जा रही है। बैंक अधिकारियों को पूर्ण सहयोग और सहायता का विस्तार भी कर रहा है। अपने कर्मचारियों के किसी भी प्रकार के दुर्व्यवहार के लिए बैंक की शून्य-सहनशीलता नीति है अन्य बैंकों की संदिग्ध भूमिका पर विस्तार से, एक ईडी अधिकारी ने कहा, हमने अभी तक केवल 28 खातों की छानबीन की है। जांच की प्रगति के रूप में, अधिक खाते पाए जा सकते हैं और अधिक बैंक स्कैनर के तहत आ सकते हैं। हमारे पास पहले से एक बैंक के बारे में एक शिकायत है जहां एक लेन-देन पिछले दशक में वापस खोजा जा सकता है। एजेंसी के सूत्रों ने बताया कि पिछले 10 सालों में कुछ बैंकों ने हवाला ऑपरेटरों की भूमिका पर कब्जा कर लिया है। यह बैंक और निर्यातकों दोनों के लिए उपयुक्त है। बैंक व्यापार उत्पन्न करता है और निर्यातक पैसे की बचत करता है क्योंकि हवाला लेनदेन के लिए प्रति डॉलर 1.60 प्रति डॉलर होता है, जबकि बैंक द्वारा उसी लेनदेन के लिए 1.20 रुपये का खर्च होता है। एजेंसी गिरफ्तार अभियुक्तों के गुणों को भी संलग्न करने की तैयारी कर रही है और पहले ही उन अपराधियों की पहचान के साथ खरीदे गए कुछ लोगों को पहचान लिया है। सूत्रों ने बताया कि एचडीएफसी बैंक में संदिग्ध खातों के उद्घाटन के छह महीने बाद, कलरा ने विदेश में भेजे गए डॉलर प्रति कमीशन के रूप में अर्जित 30-50 पैसों के कमीशन के जरिए 1.5 करोड़ रु। बना दिया। धवन ने भी संदिग्ध खातों से करीब 16 करोड़ रुपये की कमाई की थी। एजेंसियों का अनुमान है कि अभियुक्त द्वारा झूठा दावा करने वाले फर्जी कटौती के मामले में सरकारी खजाने को कुल नुकसान 250-300 करोड़ रुपये का है। हालांकि, अब के रूप में विदेशी मुद्रा के उल्लंघन की गणना 6,000 करोड़ रुपये से अधिक की जा रही है। ईडी के अनुसार, आरोपी ने भारत और हांगकांग में शेल कंपनियों को तैनात किया। भारतीय कंपनियों ने नकली बिलों के उत्पादन से अधिक मूल्यवान उत्पादों का निर्यात किया और हांगकांग कंपनियों ने फर्जी आयात बिलों को दावों की वापसी के लिए दावा किया। बिलों और वास्तविक मूल्य में अंतर बैंकिंग चैनलों के माध्यम से स्थानांतरित किया गया था, जैसे कि यह हवाला नेटवर्क के माध्यम से होता है।